Blockchain-Analyse-Unternehmen neigen dazu, Gelder zu markieren, die sich zu und von privaten Krypto-Wallets bewegen, wobei die Selbstverwahrung angeblich die nächste Bruchlinie für Krypto-Regulierungen sein wird.
Eine solche Firma, CipherTrace, hat private Münzen wie zcash untersucht, sowie nicht-verwahrende und Peer-to-Peer-Börsen wie ShapeShift, LocalBitcoins und Paxful.

CipherTrace räumt ein, dass sich die Compliance-Standards im Laufe der Zeit weiterentwickeln und hat kürzlich die Bewertungen für ShapeShift und Paxful aktualisiert.
Dennoch könnten die sich abzeichnenden regulatorischen Maßnahmen in den USA bald eine Due-Diligence-Prüfung von selbst gehosteten Wallets erfordern.

Dies ist der zweite Teil einer zweiteiligen Serie. Lesen Sie den ersten Teil hier.
Regulierte Kryptowährungen stehen kurz davor, den Rubikon zu überschreiten – und wir reden hier nicht über den nächsten Preisdurchbruch.

Die stetige Zunahme der KYC-Anforderungen (Know-Your-Customer) für Firmen, die mit digitalen Vermögenswerten in Berührung kommen, ist nun am Fuße von privaten, selbst gehosteten Wallets.

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Dieser Schritt, der damit beginnt, dass regulierte Börsen verpflichtet werden, eine Due-Diligence-Prüfung für nicht-verwahrende Wallets durchzuführen, mit denen sie sich verbinden, ist bereits in Orten wie der Schweiz und Singapur im Gange, wobei die USA Gerüchten zufolge als nächstes dran sein werden.

Selbstverwahrung (seine eigene Bank zu sein) und die Durchführung von Peer-to-Peer-Transaktionen mit einem Minimum an Privatsphäre ist, wie Krypto entworfen wurde. Und während die Financial Action Task Force (FATF) versucht, den Anbietern von virtuellen Vermögenswerten (VASPs) ein traditionelles Anti-Geldwäsche-Rahmenwerk (AML) aufzuerlegen, ist es wert, daran zu erinnern, dass Krypto aus dem Wunsch heraus geboren wurde, die traditionelle Finanzwelt zu unterbrechen, anstatt das Gesetz zu brechen oder Geldwäsche zu erleichtern.

Mittendrin in der Auseinandersetzung zwischen Krypto-Nutzern und Regulierungsbehörden sind Blockchain-Analysefirmen wie CipherTrace, Chainalysis und Elliptic (die für die Strafverfolgungsbehörden oft als Fenster in die Kryptowährung fungieren).

CipherTrace sagte, es könne die Arbeit mit Regulierungsbehörden oder Strafverfolgungsbehörden nicht kommentieren.

Es ist die Unsicherheit, die die Regulierungsbehörden als problematisch ansehen.

Zu Recht oder zu Unrecht lassen sich diese Spürhunde von bestimmten roten Fahnen leiten, wenn es darum geht, Gelder in der Kryptosphäre zu verfolgen. Sie sehen ein regulatorisches Risiko überall dort, wo Geld in und aus selbst gehosteten Wallets, Privacy Coins, Peer-to-Peer-Börsen und Bitcoin-Geldautomaten fließt, zum Beispiel.

Selbst gehostete Wallets bleiben vorerst außerhalb der Reichweite der FATF, aber der Anteil der Gelder, die zwischen Börsen und privaten Wallets bewegt werden, ist ein Schwerpunkt für Blockchain-Ermittler. Das hat nicht unbedingt mit kriminellen Aktivitäten zu tun, sagte CipherTrace CEO Dave Jevans, sondern einfach, weil die Behörden nicht sehen können, was vor sich geht.

„Es ist die Unsicherheit, die die Regulierungsbehörden als problematisch ansehen“, sagte Jevans.

In einem früheren Artikel hat CipherTrace eine Momentaufnahme von Börsen mit Sitz auf den Seychellen erstellt und jeder einen KYC-Score gegeben. Hier taucht das Analyseunternehmen in nicht-kustodiale und Peer-to-Peer-Börsen wie ShapeShift, Local Immediate Bitcoin und Paxful.

ShapeShift
ShapeShift, die nicht-kustodiale Börse, die 2014 von dem Datenschützer Erik Voorhees gegründet wurde, ist ein ständiger Gegenstand der KYC- und Fund-Flow-Analyse von CipherTrace gewesen. Im August 2018 stellte ShapeShift die ehemalige Hogan Lovells-Partnerin Veronica McGregor als Leiterin der Rechtsabteilung des Austauschs ein und begann kurz darauf, von den Kunden zu verlangen, dass sie ihre Identität gegenüber dem Austausch offenlegen.

ShapeShift hatte von CipherTrace einen „roten“ oder schwachen KYC-Score erhalten, der auch den Anteil der Gelder, die in und aus privaten Wallets fließen, als einen wahrscheinlichen Indikator für illegale Aktivitäten hervorhob.

Dieser Score wurde jedoch inzwischen von CipherTrace auf grün hochgestuft, wobei CipherTrace einräumt, dass die Bewertung der KYC-Prozesse von Börsen ein „dynamischer Zustand ist.“

„Wir stimmen zu, dass ihre KYC-Prozesse heute grün sind“, sagte John Jefferies, leitender Finanzanalyst bei CipherTrace. „ShapeShift ist ein sehr einzigartiges Unternehmen, mit einer interessanten Vergangenheit. Das hat uns dazu veranlasst, diesen Edge Case zu betrachten. Vor September 2018 hatten sie kein KYC, und diese Hunderttausende von Transaktionen sind immer noch auf der Blockchain und einige sind in laufende Untersuchungen involviert.“

Bitcoins hele uttalte formål er å være et raskt, billig, anonymt middel for å overføre verdi mellom mennesker i et tillitsløst, desentralisert nettverk der du ikke trenger noen mellommenn. Som de mest kjente digitale pengene med en bemerkelsesverdig fordel, har bitcoin langt mer fremtredende likviditet enn sine likemenn. Det tillater kunder å ha en stor del av sin umistelige verdi når de bytter til fiat monetære standarder, for eksempel amerikanske dollar og euro.

Imidlertid, som enhver annen valuta, har den sin svakhet som strider mot dens eneste formål som en kryptovaluta.

Mangel på sterk personverngaranti

Bitcoin er ikke anonym. Det er pseudonymt hvor hver klient har et offentlig sted som hypotetisk kan bli fulgt tilbake til en IP-adresse eller handelskonto. Det blir gjort ved passende organisasjonsetterforskning, for eksempel monero.

FBI bruker blockchain-undersøkelse for å deanonymisere BitcoinFog.com og LocalBitcoins.com

I hovedsak er problemet at du har en åpen tilgjengelig, permanent journal, og FBI er noe akseptabelt for å samle virkeligheter. Hvis du bruker Bitcoin Revolution, kan administrasjonen uunngåelig forstå hva identiteten din er, og alt du noen gang har fullført med den.

Så, i hvilken grad er bitcoin anonym? Segmentene bitcoin, lokasjoner, private og offentlige nøkler blir gjennomgått i tekststrenger. På sjansen for at et sted blir brukt på en handel som aktualiserer KYC – Kjenn din kunde – den adressen kan bli effektivt koblet til en sertifiserbar personlighet.

Når spørsmålet om personvern er løst, kan de til og med takle de økende hackingsakene. Å gjøre privat bitcoin bruk enkelt, mer tilgjengelig og mer levedyktig vil gjøre bitcoin utrolig bedre penger. Deretter vil en utvidelse i utvalget oppleves og dermed høyere kostnader.

Mellommenn
For hver bitcoin-utveksling vil man sannsynligvis oppleve gruvearbeidere, flat ut. De velger om du får sjansen til å bytte. Faktisk gir du dem kontanter som en lønn for å gjøre det raskere, og gjør dem til agenter.

For å kjøpe Bitcoin, hvis du får dem fra de tidlige adoptere, blir de mellommenn og tar penger for sine verdifulle mynter.

Skalerbarhet
For å hjelpe bevilgningstakten til digitale valutaer for børser, må en organisasjon vise sin kapasitet til å håndtere et bestemt mål for transaksjoner uten problemer og forsinkelser.

Nettverket må også troverdig at det vil ha muligheten til å håndtere et utviklende mål for børser senere. De nåværende børsgrensene for bitcoin er på syv transaksjoner per sekund, noe som er relativt lavt.

Deretter er nettverkshastighet og sikkerhet de to vinnende elementene som avgjør kjent for en avdragsorganisasjon. Dermed bør det nåværende fundamentet for digitale pengerorganisasjoner med rimelighet utvides til å beholde utvidende utvekslingsvolumer sammen med et økende antall kunder.

Einer der angesehensten Finanzmarktanalysten der Welt hat über einen möglichen Einstiegspunkt für Investoren gesprochen, die Bitcoin kennenlernen möchten, zusammen mit seinen Gedanken über die Zukunft des bisher erfolgreichsten digitalen Assets.

Mohamed El-Erian, der leitende Wirtschaftsberater der Allianz, erklärte, dass die Kryptowährung bei Preisen unter 5.000 US-Dollar pro BTC in Betracht gezogen werden sollte.

$5.000 pro Bitcoin stellt einen soliden Einstiegspunkt für Investoren dar.
El-Erian erzählte CNBCs „Squawk Box“ am Freitag, dass er der Meinung war, dass Preise unter der 5.000 $-Marke als würdiger Einstiegspunkt für Bitcoin-Investoren angesehen werden sollten. Der erfahrene Marktbeobachter fuhr fort, dass er der Meinung ist, dass diejenigen, die an die Zukunft des digitalen Assets glauben, eine Grundlage schaffen würden, auf der Gewinne erzielt werden könnten:

„Ich glaube nicht, dass du den ganzen Weg zurück auf 20.000 Dollar kommst, aber ich denke, dass du eine Basis schaffen musst, auf der sich die Leute, die wirklich an die Zukunft von Bitcoin glauben, konsolidieren und dich dann mitnehmen können.“

Der Allianz-Berater sprach anschließend über die Zukunft von Bitcoin

Für ihn wird sich die erfolgreichste digitale Währung der Welt nicht als solche, sondern als Wertaufbewahrungsmittel erweisen. Er schloss aber auch nicht aus, dass einige es weiterhin als Tauschmittel nutzen werden:

„Es wird ein Tauschmittel sein… Es wird keine Währung sein, es wird ein weiteres rohstoffähnliches Gut da draußen sein, das man handeln kann, und vor allem als Wertaufbewahrungsmittel.“

El-Erian sprach auch über die Zukunft der digitalen Währungen im Allgemeinen. Seine Worte zeigten den Glauben, dass sowohl die Idee des virtuellen Geldes als auch die Technologie, die Bitcoin zugrunde liegt, Bestand haben werden:

„Ich vermute, dass wir, wenn wir 10 bis 15 Jahre später auf den Weg kommen, digitale Währungen haben werden, aber der öffentliche Sektor wird daran beteiligt sein. Es wird nicht nur Bitcoin sein…. Aber die Blockchain-Technologie, nimm das ernst.“

Die Allianz ist ein in Deutschland ansässiger Wirtschaftsdienstleister

Sie konzentrieren sich hauptsächlich auf die Vermögensverwaltung sowie auf die Bereitstellung von Versicherungsprodukten. Die von ihr betreute Vermögensverwaltungsabteilung hat ein Volumen von über 1.960 Milliarden Euro.

Das letzte Mal, dass NewsBTC über El-Erian berichtete, war im November 2017. Letztes Jahr erklärte der 59-jährige Ägypter, dass er das Gefühl hatte, dass Bitcoin mit 4.000 Dollar überbewertet sei. Er behauptete auch, dass der Vermögenswert noch nicht fällig genug sei, um als Währung behandelt zu werden. Offensichtlich hat sich seine Meinung in den letzten sieben Monaten nicht geändert, da er immer noch behauptet, dass seine Hauptrolle eher als digitale Ware als als als zuverlässiges Tauschmittel gelten wird.